Les e-wallets les plus populaires en Asie du Sud-Est
Le monde dynamique des e-wallets en Asie du Sud-Est présente un tableau fascinant de l'interaction financière numérique. Alors que la région connaît une croissance rapide de l'utilisation des portefeuilles numériques, comprendre ce paysage devient crucial pour les entreprises et les consommateurs. Cet article plonge dans l'état actuel des e-wallets en Asie du Sud-Est, les plateformes les plus populaires par pays et les tendances générales qui façonnent le marché.
L'état actuel des e-wallets en Asie du Sud-Est
L'adoption des e-wallets en Asie du Sud-Est continue de montrer une croissance impressionnante, principalement alimentée par la transformation numérique rapide de la région et la pénétration accrue des smartphones. Un rapport de 2022 par Google, Temasek et Bain & Company révèle que l'utilisation des e-wallets en Asie du Sud-Est est devenue une partie significative des transactions financières quotidiennes, avec une augmentation notable dans des pays comme l'Indonésie, la Malaisie et le Vietnam.
L'Indonésie mène la danse avec un taux d'adoption des e-wallets de 27 % parmi ses utilisateurs d'internet, soulignant le passage rapide du pays de l'argent liquide aux paiements numériques. De même, en Thaïlande et à Singapour, les taux d'utilisation sont respectivement de 19 % et 16 %, grâce à une combinaison de politiques gouvernementales favorables et d'un écosystème fintech robuste. Cela reflète les tendances générales dans la région, où le marché des services financiers numériques devrait tripler d'ici 2025, atteignant une valeur de plus de 1 000 milliards de dollars.
De plus, la base d'utilisateurs de portefeuilles mobiles en Asie du Sud-Est devrait atteindre 440 millions d'ici 2025, grâce à la confiance croissante dans les systèmes de paiement numérique et à la commodité qu'ils offrent. La diversité de l'utilisation des e-wallets dans la région s'étend également, avec de nouvelles fonctionnalités telles que les paiements transfrontaliers, les services d'investissement et les offres d'assurance devenant de plus en plus courantes.
Cette croissance florissante signifie un changement dans le comportement des consommateurs vers une finance plus inclusive numériquement, suggérant un avenir prometteur pour les e-wallets non seulement en améliorant l'efficacité des transactions mais aussi en favorisant l'inclusion financière à travers l'Asie du Sud-Est.
E-wallets populaires par pays en Asie
Philippines
GCash : GCash est sans doute le e-wallet le plus dominant aux Philippines, avec plus de 20 millions d'utilisateurs et une large gamme de services incluant les paiements de factures, les transferts bancaires et même les investissements. La polyvalence de l'application et son intégration avec divers partenaires locaux et internationaux en font un pilier de la finance numérique aux Philippines.
BillEase : BillEase est un e-wallet et une application de prêt philippins de premier plan qui permet aux utilisateurs d'acheter en ligne et de payer en plusieurs fois sans avoir besoin de carte de crédit. L'application offre des taux d'intérêt bas et une ligne de crédit flexible allant jusqu'à PHP 40 000, utilisable pour une large gamme d'achats en ligne, de recharges et de paiements de factures. La société rapporte une base d'utilisateurs significative avec un nombre substantiel de transactions traitées mensuellement.
HelloMoney par AUB : C'est un nouvel entrant aux Philippines, ciblant les utilisateurs avec des fonctionnalités telles que le paiement de factures, les transferts d'argent et même les comptes d'épargne. Il vise à fournir des services bancaires aux segments non bancarisés et sous-bancarisés de la population philippine.
Malaisie
Boost : C'est un e-wallet largement utilisé en Malaisie, connu pour ses services étendus allant des paiements de factures aux transactions sans numéraire dans les étals de rue locaux. Selon les derniers rapports, Boost compte des millions d'utilisateurs et a enregistré des milliards en valeur de transactions, montrant sa pénétration significative sur le marché malaisien.
Touch 'n Go eWallet : Touch 'n Go eWallet étend la fonctionnalité de la carte Touch 'n Go, largement utilisée pour les paiements de péages en Malaisie, à des scénarios de vente au détail plus larges. Il est particulièrement populaire pour son intégration avec les systèmes de transport public et les points de vente au détail à travers la Malaisie, en faisant un composant crucial du paysage des paiements numériques.
Indonésie
DANA : C'est l'un des principaux e-wallets en Indonésie, offrant une gamme complète de services incluant le paiement de factures, les recharges mobiles et même les paiements chez les commerçants. Il fait partie de l'économie numérique en pleine croissance du pays, avec une base d'utilisateurs qui s'étend à des dizaines de millions selon les sources de l'industrie.
Doku : Un autre acteur clé en Indonésie, Doku sert à la fois les particuliers et les entreprises avec des capacités allant des transactions e-commerce aux paiements de services publics. Il est considéré comme un pionnier dans l'espace des paiements numériques en Indonésie, supportant une multitude de types de transactions.
Singapour
EZ-Link Wallet : EZ-Link Wallet étend la fonctionnalité de la populaire carte EZ-Link de Singapour utilisée dans les transports publics pour inclure les paiements de détail. Il est intégré avec des services comme SimplyGo pour des paiements de transport sans encombre et a étendu son utilité pour les petits achats de détail, jouissant d'une utilisation répandue parmi les Singapouriens.
GrabPay : GrabPay, faisant partie de l'écosystème plus large de Grab, est utilisé dans plusieurs pays d'Asie du Sud-Est, y compris Singapour, la Malaisie et les Philippines. Il facilite non seulement les paiements pour les trajets, mais aussi des transactions financières plus larges comme la livraison de nourriture et les paiements e-commerce, en faisant un outil clé dans l'économie numérique de la région.
Thaïlande
LINE Pay : En Thaïlande, LINE Pay tire parti de son intégration avec l'application de messagerie populaire LINE, offrant aux utilisateurs la possibilité de faire des paiements directement depuis leur interface de chat. Le service a connu une croissance rapide, avec des millions d'utilisateurs l'utilisant pour tout, des transferts entre pairs à l'achat de biens et services en ligne.
Le marché des portefeuilles numériques en Asie du Sud-Est se développe rapidement, alimenté par une population jeune et une préférence croissante pour le commerce mobile. Les portefeuilles numériques comme GrabPay et Boost ne se limitent pas à faciliter les paiements mais ont évolué en plateformes complètes offrant une gamme de services allant des transferts d'argent aux paiements de factures et aux services financiers. Ces portefeuilles répondent à une région où la pénétration bancaire traditionnelle est faible mais la connectivité mobile est élevée, ce qui favorise leur adoption généralisée. L'utilisation de la technologie QR code a encore simplifié les transactions, faisant des portefeuilles numériques un choix privilégié pour les paiements en ligne et en personne à travers la région.
Comment accepter les e-wallets d'Asie du Sud-Est dans votre magasin ?
Dans ce marché en plein essor, Silkpay offre un soutien crucial aux entreprises en leur permettant d'accepter tous les portefeuilles numériques les plus populaires d'Asie du Sud-Est grâce à une solution appelée Alipay+.
Les solutions de Silkpay facilitent l'intégration transparente de ces systèmes de paiement, aidant les commerçants à étendre leur portée et à répondre à une clientèle diversifiée. Que ce soit en magasin ou en ligne, Silkpay équipe les entreprises des outils nécessaires pour attirer des millions de clients asiatiques et augmenter leurs revenus. Ce soutien est crucial pour les entreprises cherchant à capitaliser sur le boom des paiements numériques régionaux et offrir des options de paiement plus inclusives à leurs clients.
Conclusion
Le développement des e-wallets en Asie du Sud-Est signifie un passage vers des écosystèmes financiers plus inclusifs, rendant les transactions quotidiennes plus simples et plus accessibles. À mesure que ces plateformes continuent d'évoluer, elles joueront un rôle significatif dans la formation du paysage économique de la région. Pour les entreprises et les investisseurs, comprendre ces tendances et s'adapter à la révolution des paiements numériques sera la clé pour exploiter ce marché en pleine expansion.
Source
https://theaseanpost.com/article/e-wallet-adoption-rise-asean
https://soyacincau.com/2020/06/24/mastercard-impact-study-2020-malaysia-leads-ewallet-usage-sea/
<a href="https://www.freepik.com/free-photo/person-paying-with-its-smartphone-wallet-app_20083113.htm#fromView=search&page=1&position=3&uuid=916090c7-0de3-4d79-9b79-a6aeb764b98f">Image by freepik</a>
À propos de l’auteur: Silkpay
Basée à Paris, Silkpay fournit des solutions de paiement omnicanal et sécurisées pour aider les magasins physiques et les e-commerces en Europe à accepter plus de 30 moyens de paiement les plus populaires au monde : Visa, Mastercard, CB, UnionPay, Alipay+, WeChat Pay ainsi que les principaux portefeuilles électroniques d’Asie-Pacifique.
Silkpay est lauréat du LVMH Innovation Award et était présent sur le stand LVMH à Vivatech en 2019. La société a également été sélectionnée comme finaliste pour le « Money 2020 » Best Startup et dans les « MPE Berlin » Startup Awards. Silkpay a également remporté les prix « Best Fintech » de Capgemini et BPCE.
Silkpay aide les commerçants à offrir l’expérience de paiement la plus fluide à leurs clients. Nous sommes une équipe talentueuse et internationale animée par un seul objectif : améliorer l’expérience client et rendre les paiements simples et sécurisés.